はじめに
保険見直しをしたいと思っても、
「何から確認すればいいの？」
と悩む方は多いです。
実際、
・保険料だけ見ればいい？
・保障内容はどう確認する？
・初心者でもできる？
と疑問に思うことがあります。
この記事では、
保険見直しで確認したいポイントをチェックリスト形式でまとめました。
結論：まずは現在の契約内容を整理することが大切
結論として、
👉 保険見直しは現在の状況を把握することから始まります。
焦って契約変更する必要はありません。
まずは現状確認が重要です。
チェック① 毎月の保険料はいくら？
最初に確認したいのは、
毎月の保険料です。
複数の保険に加入している場合は、
合計額も確認してみましょう。
チェック② どんな保障に入っている？
次に、
現在の保障内容を確認します。
例えば、
・医療保障
・死亡保障
・がん保障
などです。
加入内容を説明できるか確認してみましょう。
チェック③ なぜ加入した？
加入した理由を思い出してみましょう。
例えば、
・結婚したから
・子どもが生まれたから
・将来が不安だったから
などです。
現在も同じ理由が当てはまるか確認します。
チェック④ 家族構成は変わった？
保険は生活環境によって必要性が変わります。
そのため、
・結婚
・出産
・子どもの独立
などの変化がないか確認しましょう。
チェック⑤ 家計とのバランスはどう？
保険料だけではなく、
家計全体とのバランスも重要です。
例えば、
・通信費
・スマホ代
・サブスク
なども含めて確認すると、
固定費の見直しにつながります。
チェック⑥ 長期間見直していない？
何年も内容を確認していない場合は、
一度整理してみる価値があります。
詳しくはこちら👇
チェック⑦ 医療保険は必要？
保険見直しの中で、
医療保険の必要性を考える人もいます。
詳しくはこちら👇
▶ 医療保険は必要ないと言われる理由｜本当に入らなくていいの？
チェック⑧ 自分で見直せそう？
保険見直しは、
自分で行うことも可能です。
詳しくはこちら👇
チェック⑨ 保険相談を利用する？
判断に迷う場合は、
保険相談を利用する方法もあります。
ただし、
その場で契約を決める必要はありません。
詳しくはこちら👇
▶ 保険見直し相談は無料でも大丈夫？利用前に知りたいポイント
保険見直しで失敗しないために
よくある失敗は、
・保険料だけで判断する
・内容を理解していない
・焦って契約変更する
ことです。
詳しくはこちら👇
まとめ
保険見直しでは、
👉 現在の状況を整理すること
が最も重要です。
確認したいポイントは、
・保険料
・保障内容
・加入理由
・家族構成
・家計状況
です。
まずは、
現在加入している保険を書き出し、
現状を把握するところから始めてみましょう。
