はじめに
保険の見直しを考えていると、
「FP相談」
「保険相談」
という言葉を見かけることがあります。
しかし、
・何が違うの？
・どちらを使えばいいの？
・自分にはどちらが合う？
と迷う方も多いです。
実際、
どちらもお金に関する相談ですが、
目的には違いがあります。
この記事では、
FP相談と保険相談の違いを分かりやすく解説します。
結論：保険だけなら保険相談、家計全体ならFP相談
結論として、
👉 保険を見直したいなら保険相談
👉 家計全体を見直したいならFP相談
が目安になります。
ただし、
実際には両方に対応しているサービスもあります。
保険相談とは？
保険相談は、
・生命保険
・医療保険
・がん保険
など、
保険に関する相談を行うサービスです。
主な内容は、
・現在の保険内容確認
・保障内容の見直し
・保険料の見直し
です。
そのため、
👉 保険料が高い気がする
👉 今の保険が合っているか分からない
という人に向いています。
FP相談とは？
FP（ファイナンシャルプランナー）相談は、
お金全般について相談するサービスです。
例えば、
・家計管理
・教育費
・老後資金
・住宅ローン
・保険
などをまとめて考えます。
そのため、
👉 家計全体を改善したい
場合に向いています。
保険相談が向いている人
次のような人は、
保険相談との相性が良いです。
・保険料を見直したい
・今の保険が必要か分からない
・保障内容を確認したい
・保険だけ気になっている
保険見直しについてはこちら👇
FP相談が向いている人
次のような人は、
FP相談との相性が良いです。
・家計全体を改善したい
・貯金ができない
・固定費を見直したい
・将来のお金が不安
家計改善はこちら👇
▶ 家計の見直しはどこから？固定費の優先順位と見直し方法を解説
無料相談でも大丈夫？
保険相談やFP相談の中には、
無料で利用できるものもあります。
そのため、
「相談だけしてみたい」
という人でも利用しやすいです。
詳しくはこちら👇
よくある勘違い
相談したら契約しなければならない？
そのようなことはありません。
相談は、
👉 内容を確認するため
に利用する人も多いです。
詳しくはこちら👇
保険を減らすのが目的？
違います。
重要なのは、
👉 自分に合った保障にすること
です。
その結果として、
保険料が下がることもあります。
迷ったらどうする？
迷う場合は、
まず保険相談から始めるのも一つの方法です。
特に、
・保険料が高い
・内容が分からない
という状態なら、
保険だけでも整理する価値があります。
その後、
家計全体が気になる場合は、
FP相談も検討できます。
まとめ
FP相談と保険相談は似ていますが、
相談する範囲が異なります。
保険だけなら、
👉 保険相談
家計全体なら、
👉 FP相談
が基本です。
まずは、
今の保険や家計で気になっていることを整理し、
必要な相談先を選んでみてください。
家計全体を見直したい方はこちら👇
